Martin Huete

¿Como es su Gestora de Fondos de Pensiones?. ¿”Luxury”, “Expensive”, “Low Cost” o “Buy Vip”?

Sumario

1.- Tal y como hice en un post anterior sobre fondos de inversión, en esta ocasión he realizado un  análisis similar  sobre las gestoras de fondos de pensiones.

2.- Agrupándolas en 4 diferentes categorías, en función de su rentabilidad media ponderada  a 5 años anualizada y viendo si es superior o inferior a la media del mercado y de su comisión media ponderada (como suma de las comisiones de gestión y depositaria),  observando tambien si es superior o inferior a la media del mercado.

3.- La rentabilidad media a 5 años  de las entidades analizadas en el estudio es del 3,04% y la comisión media tambien ponderada es del 1,74%

Los 4 Tipos de Gestoras

Gestoras de Fondos de Pensiones “Luxury”

La Rentabilidad media obtenida ha sido superior a la media del mercado y ademas sus comisiones medias se sitúan por encima de dicha media, por eso las denominamos “Luxury”, habiendo casos de comisiones aplicadas muy por encima de la media

Entidades “Expensive”

La rentabilidad media ponderada obtenida por estas entidades en el año 2013 ha sido inferior a la media del mercado y sin embargo los margenes que aplican son superiores a la media del mercado, por eso las denomino “Expensive”

Entidades “Low Cost”

La rentabilidad media ponderada obtenida es inferior a la media del mercado y ademas las comisiones que aplican son tambien inferiores a la media del mercado, por este doble motivo las denomino “Low Cost”

Entidades ” Buy Vip”

La rentabilidad media obtenida es superior a la media del mercado y sin embargo las comisiones que aplican son inferiores a la media del mercado, por eso las denomino “Buy Vip”.

Gráfico del Estudio

GraficoRentabVsComsionesFP311213

Tabla con los datos utilizados

TablaRentbvsComisionesFP311213

Fuente Morningstar y Elaboración Propia
Datos a 31/12/2013

Martin Huete

Investment Services Industry Analyst. Blogger. Co-Founder at Finizens. Keen on Music, Golf, Fitness and Motorbikes.

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